Wat is een LEI-nummer?
LEI, oftewel Legal Entity Identifier, is een internationaal alfanumeriek nummer van 20 tekens — ook wel LEI-nummer genoemd — waarmee juridische entiteiten die deelnemen aan financiële transacties eenduidig kunnen worden geïdentificeerd. Het LEI-nummer helpt de transparantie van de financiële markten te vergroten en de betrouwbaarheid van gegevens te verbeteren.
Het LEI-nummer wordt gebruikt bij banken, makelaars, effectentransacties en in de rapportage van de financiële markten. Eenvoudig gezegd is het de internationale identificatie van een onderneming in de financiële wereld. In tegenstelling tot een nationaal registratienummer is het LEI-nummer wereldwijd bruikbaar en gekoppeld aan gecontroleerde gegevens in de openbare database van GLEIF.
Waarom is het LEI-systeem opgericht?
Het idee voor het LEI-systeem ontstond als antwoord op de wereldwijde financiële crisis van 2008. Tijdens de crisis was het voor toezichthouders en banken moeilijk om precies in te schatten in welke mate financiële instellingen en ondernemingen met elkaar verbonden waren. Dat maakte het beoordelen en beheersen van risico’s ingewikkeld.
Om dit probleem op te lossen steunden de G20-landen de oprichting van één wereldwijd systeem voor de identificatie van juridische entiteiten. Het resultaat was het LEI-systeem, dat een gestandaardiseerde en transparante manier biedt om transactiepartijen wereldwijd te identificeren.
De LEI helpt verwarring te verminderen tussen vergelijkbare handelsnamen, registers van verschillende landen en complexe concernstructuren. In plaats van alleen te vertrouwen op een naam of een lokaal registratienummer, kan een transactiepartij op basis van één internationale identificatie worden geïdentificeerd.
Wie beheert het LEI-systeem?
Het LEI-systeem wordt gecoördineerd door de Global Legal Entity Identifier Foundation, ofwel GLEIF. GLEIF is een internationale non-profitstichting met als taak het wereldwijde LEI-systeem te onderhouden en te ontwikkelen.
GLEIF geeft zelf geen LEI-nummers uit aan ondernemingen. De nummers worden uitgegeven door de door GLEIF geaccrediteerde LEI-uitgevers, ofwel LOU’s. Zij controleren de bedrijfsgegevens, geven het LEI-nummer uit en zijn verantwoordelijk voor het bijwerken van de gegevens in de GLEIF-database.
LEI Universal treedt op als registratieagent en helpt ondernemingen bij het aanvragen, verlengen of overdragen van een LEI-nummer van een andere dienstverlener.
Wie heeft een LEI-nummer nodig?
Een LEI-nummer is nodig voor een juridische entiteit die deelneemt aan de financiële markten of waarbij de onderneming in een financiële transactie of rapportage eenduidig moet worden geïdentificeerd.
Een LEI-nummer is bijvoorbeeld nodig in de volgende gevallen:
- Handel in effecten — de onderneming koopt of verkoopt aandelen, obligaties, beursverhandelde fondsen of andere financiële instrumenten.
- Wettelijke rapportage — de transacties van de onderneming moeten worden opgenomen in de toezichtsrapportage, bijvoorbeeld op grond van de vereisten van MiFID II, MiFIR of EMIR.
- Transacties in derivaten — de onderneming gebruikt swaps, futures, opties of andere derivaten.
- Eis van een financiële instelling — een bank, broker of andere financiële dienstverlener heeft het LEI-nummer nodig om een klant of transactiepartij te identificeren.
Natuurlijke personen die uitsluitend privé handelen, krijgen geen LEI-nummer. Een natuurlijke persoon die in zakelijke hoedanigheid handelt, zoals een eenmanszaak, kan afhankelijk van de registratie wel in aanmerking komen. Ook ondernemingen, fondsen, stichtingen en verenigingen kunnen een LEI-nummer aanvragen.
Als een onderneming geen effectentransacties uitvoert, niet in derivaten handelt en niet onder de rapportageplicht van de financiële markten valt, is een LEI-nummer mogelijk niet nodig.
Waarom is een LEI-nummer belangrijk?
Het belangrijkste doel van het LEI-nummer is het verbeteren van de transparantie en veiligheid van de financiële markten. Omdat de aan het LEI-nummer gekoppelde gegevens in een openbaar register controleerbaar zijn, kunnen de partijen bij een financiële transactie eenduidig worden geïdentificeerd.
Dit helpt banken, makelaars, toezichthouders en zakenpartners te begrijpen met welke juridische entiteit ze te maken hebben. Ook verkleint het LEI-nummer het risico dat in een rapportage of transactie de gegevens van de verkeerde onderneming worden gebruikt.
Voor een onderneming is het LEI-nummer ook praktisch bij het aangaan van nieuwe klant- en partnerrelaties. Een geldig LEI-nummer stelt een bank of financiële partner in staat de bedrijfsgegevens snel te controleren en kan de afhandeling soepeler maken.
Naast wettelijke toepassingen is het LEI-nummer een praktisch verificatiemiddel: banken, toezichthouders en zakenpartners kunnen de gekoppelde bedrijfsgegevens openbaar controleren.
Wat is de structuur van een LEI-nummer?
Een LEI-nummer bestaat uit 20 tekens. Een LEI-nummer kan er bijvoorbeeld zo uitzien:
Uit het LEI-nummer zelf zijn de naam, het land of de bedrijfstak van de onderneming niet af te lezen. Deze gegevens zijn gekoppeld aan de LEI-registratie in de openbare database van GLEIF.
Een LEI-nummer aanvragen
Een LEI-nummer aanvragen via LEI Universal gebeurt online en bestaat uit enkele eenvoudige stappen.
- Vul het aanvraagformulier in. Voer de bedrijfsnaam of het registratienummer in. Voor bedrijven worden de basisgegevens doorgaans automatisch uit het handelsregister opgehaald.
- Controleer de bedrijfsgegevens. Bekijk de handelsnaam, het registratienummer, het adres en de contactgegevens. Voeg zo nodig de gegevens van de moederonderneming toe of geef een passende uitzonderingsreden aan.
- Kies een pakket en voer de betaling uit. Kies een pakket van 1, 3 of 5 jaar en voer de betaling uit.
- Het LEI-nummer wordt per e-mail verzonden. Na controle van de gegevens wordt het LEI-nummer uitgegeven en verzonden naar het in de aanvraag opgegeven e-mailadres.
Bij correcte gegevens worden de meeste LEI-nummers op dezelfde werkdag uitgegeven. Als in de aanvraag de gegevens van de moederonderneming moeten worden gecontroleerd of aanvullende documenten nodig zijn, kan de verwerking van de bestelling langer duren.
Lees meer: Hoe vraagt u een LEI-nummer aan?
Een LEI-nummer verlengen
De aan het LEI-nummer gekoppelde gegevens moeten eenmaal per jaar worden bevestigd. Het doel van de verlenging is te waarborgen dat de bedrijfsgegevens in de GLEIF-database actueel en betrouwbaar zijn.
Als het LEI-nummer niet op tijd wordt verlengd, verandert de status in de GLEIF-database in lapsed (verlopen). Het nummer zelf verdwijnt niet en er hoeft geen nieuw LEI-nummer te worden aangevraagd, maar een verlopen status kan effectentransacties, rapportage of het aangaan van een klantrelatie met een financiële instelling belemmeren.
LEI Universal biedt pakketten van 1, 3 en 5 jaar. Bij een meerjarenpakket zorgen wij automatisch voor de jaarlijkse verlenging gedurende de gekozen periode.
Wij informeren u 60 dagen voordat het LEI-nummer verloopt over de naderende afloop.
Lees meer: LEI-nummer verlengen
Veelgestelde vragen
Kan een onderneming meerdere LEI-nummers hebben?
Nee. Elke juridische entiteit kan slechts één LEI-nummer hebben. Als een onderneming al een LEI-nummer heeft, kan het bestaande nummer worden verlengd of van een andere dienstverlener worden overgedragen.
Is een LEI-nummer verplicht voor alle ondernemingen?
Nee. Een LEI-nummer is vooral nodig voor ondernemingen en andere juridische entiteiten die financiële transacties uitvoeren of die onder een rapportageplicht van de financiële markten vallen.
Kan een particulier een LEI-nummer aanvragen?
Aan een particulier wordt geen LEI-nummer uitgegeven.
Wat gebeurt er als een LEI-nummer verloopt?
Als het LEI-nummer niet wordt verlengd, wordt de status ervan verlopen. Het nummer blijft hetzelfde en kan later worden verlengd, maar een verlopen status kan effectentransacties of rapportage belemmeren.